疯狂的套路贷:“砍头息”+软暴力滋生黑产业

  • 日期:08-02
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由筹集,贷款和收款三个环节组成的“黑色产业链”也浮出水面。

根据台州市公安局的调查,近两年来,有关犯罪团伙向数百万件未指明物品贷款超过180亿元,非法获利超过29亿元。

虽然这种“路线贷款”并没有直接联系受害者,但没有传统的暴力敦促。但是,它的危害不亚于传统的“路由贷款”甚至更严重。基层相关人员认为,应加强网上财务监督,遏制此类犯罪。

在系统深处“砍头”

年利率超过1500%

所谓“削减利息”是指贷款平台在向借款人借款时,以利息,手续费等名义预先从本金中扣除的部分资金。中国有关法律明确规定不得起诉“砍头”。

台州市姜堰区张店镇居民李某从网上贷款平台借了1360元。他不想在两个月内到豫园。由于未能偿还,陌生人,家人,亲属和朋友的反复骚扰,威胁和侮辱都没有幸免。

2018年12月17日,李某惊慌失措,新网络“路由贷款”案件累计贷款超过100亿元浮出水面。截至目前,该案已有194人被捕,涉案金额已冻结7亿多元。该团伙的贷款主要是“削减资金”以获取利润。

庄某是其中一名主要嫌疑人,他表示:“切割头”为30%,即借款1000元,获得700元。其余300元由网上贷款平台以感兴趣的名义提前扣除,手续费等,但还款还需要1000元的报销。“

庄的在线贷款应用程序“速度钱包”最初“减少”15%,贷款期限为14天,然后发展到30%,贷款期限缩短为7天。

他说:“如果这7天短期贷款的年度计算,实际年化利率超过1500%。但是,由于贷款金额低且时间短,很多人对这种高利息不敏感率“。/P>

“减少”例程不仅是高利率,而且还允许借贷配额通过“借新旧”来几何增长。姜堰区公安局刑侦大队主任陈家骚表示,本案中的犯罪团伙创建了“贷款超市”,其中包括大量网上贷款APP。如果借款人无法偿还贷款,嫌疑人将诱使他们借给其他在线借贷平台。

“由于'砍头'的存在,第一次借1000元,第二次借到1500元左右,你拿到的钱就够了以前的1000元。这样借款额不断增加很高,直到达到几万元甚至几十万元。“陈嘉索说:“'贷款超市'中APP的名称不同,但借款人不知道他们彼此有关,有些是合作关系,有些是由同一家公司开发的。”

据犯罪嫌疑人介绍,除了“削减利息”外,如果贷款未逾期,该平台将向借款人收取较高的“逾期费”,“逾期费”可以达到本金额。

“软暴力”疯狂收藏

借款人有自杀倾向并自杀

台州市公安局刑警支队副支队孟志表示,网络“软暴力”收集是这种新型“路由贷款”的另一个突出特点。它的疯狂是令人惊讶的,如果借款人的家人签发死亡证明,它也不会停止。

据他说,受害者前往警察局报案。警察要求公司停止骚扰。收集公司使用“叫你致死”来“轰炸”值班的警察局。

2018年4月25日,江苏省连云港市青口镇居民自驾车只有34岁。

经过警方调查,他发现他在网络上“路由贷款”平台贷款后,回滚到20万元,无力偿还,还无法收集公司“软暴”变成“轰炸”,最后选择了自杀。

据警方初步统计,从这个犯罪团伙网上贷款平台借款的人数已达到913万。在警方联系的少数受害者中,三名受害者被发现无法忍受公司的“软暴力”并自杀。其中两人死亡,一人受伤。

孟智介绍说,收集“软暴力”的方式多种多样,主要针对手机“轰炸”,PS图片威胁,侮辱等。更为过分的是,不仅骚扰借款人,还骚扰他们的亲属并对借款人施加压力。例如,记者李某告诉警方,他的堂兄也因为无法偿还他的钱而受到牵连。贷款公司向他的手机发出侮辱性的淫秽言论,并将李的家人的照片发送给淫秽的照片,然后发送给她。

在贷款过程中,在线贷款APP将捕获个人隐私信息,如贷方的手机通讯录,相册和视频。一旦受害者违约,相关的收款公司将使用诸如“打电话给你”之类的软件24小时致电借款人并要求他支付债务。如果借款人关闭或更换手机,收款公司将继续致电其家人,朋友和亲戚。

电话“轰炸”不成功,收集手段将逐步升级。一些贷款人的妻子,堂兄,堂兄和其他人的头像被嫁接到一些淫秽的照片,伴随着侮辱性的语言,通过手机通讯录发给了贷款人;有些人会放贷人和他们的家人头像PS是大厅的照片,它会被发送给地址簿中的朋友和亲戚。

在线和离线电源

联手打击“黑色产业”

要有效遏制网络金融领域的犯罪,必须加大宣传力度,增强群众意识,加强网上金融监管。

截至《经济参考报》新闻稿,案件仍在处理中,犯罪团伙的主要领导人已逃往国外。

台州市公安局姜堰分局负责人表示,该犯罪团伙的主要负责人于2014年在上海成立了一家金融信息服务公司,通过网络筹集资金; 2017年3月,成立了一家所谓的网络技术公司,以开发各种在线贷款申请。高利贷; 2017年6月,它还投资数亿元在安徽设立了一家集合公司,从事“软暴力”收藏。

“黑色产业链”通过网络平台融资,为在线借贷平台提供贷款,牟取暴利,然后维持高利率的网络融资平台。收集公司负责收集债务并推动“支持行业”的发展,例如提供低成本的互联网电话和建立通信公司以帮助避免实名制。

“这种罪行对社会秩序的破坏远远超过了一般盗窃和欺诈案件。”江苏省公安厅刑警总队负责人表示,新型“路线贷款”不直接与受害人联系,但危害更大。与此同时,手段更加微妙。除了提供APP和网络虚拟电话之外,受害者很难提供其他有效信息。其次,受害者更为广泛,许多受影响的家庭受到剥削,容易诱发恶性案件。

“对此类案件的公安攻击也非常困难。”台州市公安局负责人表示,“这类犯罪往往披露在金融和网络科技公司的斗篷中,高举”互联网金融“和”包容性金融“的旗帜。区分它们。此外,检查和收集资金非常困难。

一些基层警察认为,目前在线金融领域的犯罪是无止境的,他们在不断变化和翻新。仅依靠公共安全是不够的。要加大宣传力度,增强群众意识。还要求有关部门尽快加强网上财务监督。

以此案为例,基层一些基层警察表示,在这种情况下,收集公司使用了大量非实名“黑卡”和“打电话给你”的软件来实施“软暴力”,并且大量贷款APP愿意获取个人和私人信息。非法借贷仍然可以上网,这表明有关方面的监管存在漏洞,没有必要采取有效措施来阻止漏洞。